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银行高息揽存货基遭遇大额净赎回

发布时间:2021-10-21 02:51:30 阅读: 来源:摩擦压力机厂家

银行高息揽存货基遭遇大额净赎回

银行高息揽存货基遭遇大额净赎回 更新时间:2010-6-30 1:13:32   6月中下旬以来,市场资金面愈发趋紧,有银行为大资金开出了1个月年化收益超4%的优厚条件,银行的高息直接吸引了部分机构资金抽离货币基金,导致货币基金出现大额净赎回。   资金面紧张令“抢钱”大战升级

近期,市场资金面的紧张状况更趋严峻,资金成本暴涨。上海银行间同业拆放利率从5月中下旬开始急速攀升,5月20日,1月期同业拆放利率还在1.8113%,6月25日则飙升至4.0525%,1个月上涨了近1倍。同时,1月期资金成本比3月期的成本还高出近50%。

银行高价“挖墙脚”

另一方面,部分货币基金年化收益率却在大幅下降,近期一些货币基金的7天年化收益率开始轮番跌落到1%以下。

截至上周末,在一级货币基金中,宝盈货币A、易方达货币A、东吴货币A的7日年化收益率分别为0.659%、0.804%和0.943%。而根据国金证券研究数据,过去两个月,货币市场基金平均年化收益率在1.6%上下。

银行拆息和货币基金收益一冷一热,集中反映了银行间市场资金面趋紧的现状,而直接的原因就是银行高息揽存,挖了货币基金“墙脚”。

有银行资金交易中心交易员表示,在银行间市场,四大行最有钱,但从5月中旬开始,由于信贷收紧,银行不仅不借钱给其他机构,还要向其他机构拆借,市场资金面骤然紧张。

到了6月下旬,部分银行需要保证自身的存贷比在6月30日达到75%以上的监管“红线”,再加上连续上调存款准备金率和农行IPO临近,银行间市场资金面更加紧张,为了吸引资金,有银行甚至为大资金开出了1个月年化收益超4%的优厚条件。

机构资金抛弃货基

银行高息揽存吸引了原本投资于货币基金的部分机构资金倒戈,引发货币基金出现大额净赎回,有消息称,有货币基金一天遭遇10亿级赎回。

为了应对机构赎回,基金经理被迫卖掉一些没有到期的券种,从而拉低了货基收益率。

“负利率”或重演?

2006年,货币基金3个月内净赎回普遍在80%左右,曾导致少量货币基金出现负收益。

一位基金研究员表示,为应对机构赎回,目前部分货币基金不得不亏本卖掉没到期的券种,在极端情况下,有出现负收益的可能。

不过,也有市场人士认为,货币基金出现负收益可能性不是很大。对于那些机构投资者占比不高的货币基金来说,“连锁反应”导致的机构资金赎回对其影响有限。

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